CaixaBank Ahorro, FI
CaixaBank Ahorro, FI es un fondo de inversión de CaixaBank Asset Management, inscrito en la CNMV con el número 93. A 30 de junio de 2026 tenía un patrimonio de 833,8 M€ y 34.925 partícipes, con un perfil de riesgo de 2 sobre 7, según el informe que remitió al supervisor. Su clase con más patrimonio (Plus) tuvo unos gastos totales del 0,85 % en 2025 y una rentabilidad del +1,56 % en 2025.
Clases de participación
| Clase | ISIN | Valor liquidativo | Patrimonio | Partícipes | Comisión de gestión del periodo | Gastos totales en 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Plus | ES0105002010 | 31,4860 | 406,7 M€ | 5.111 | 0,38 % | 0,85 % |
| Estándar | ES0105002002 | 31,0038 | 300,5 M€ | 28.502 | 0,50 % | 1,08 % |
| Premium | ES0105002036 | 32,0265 | 71,5 M€ | 261 | 0,30 % | 0,66 % |
| Institucional | ES0105002028 | 6,3518 | 21,7 M€ | 3 | 0,14 % | 0,31 % |
| Sin Retro | ES0105002044 | 6,3911 | 17,0 M€ | 1.047 | 0,10 % | 0,23 % |
| Interna | ES0105002051 | 6,1877 | 16,5 M€ | 1 | 0,10 % | 0,23 % |
La comisión de gestión es la cobrada sobre el patrimonio entre el 1 de enero de 2026 y el 30 de junio de 2026, sin anualizar. Los gastos totales suman gestión, depósito y el resto de gastos corrientes del año completo. El valor liquidativo va en la divisa de cada clase.
Rentabilidad por año
| Clase | 2026, hasta el 30 jun 2026 | 2025 | 2024 | 2023 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Plus | +0,21 % | +1,56 % | +2,64 % | +3,34 % | −0,63 % |
| Estándar | +0,10 % | +1,34 % | +2,41 % | +3,11 % | −0,63 % |
| Premium | +0,30 % | +1,76 % | +2,84 % | +3,54 % | −0,63 % |
| Institucional | +0,48 % | +2,12 % | +3,20 % | +3,90 % | −0,43 % |
| Sin Retro | +0,52 % | +2,20 % | +3,28 % | +3,99 % | −0,36 % |
| Interna | +0,52 % | +2,20 % | — | — | — |
La rentabilidad de cada clase tal como la declara el informe. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Volatilidad por año
| Clase | 2026, hasta el 30 jun 2026 | 2025 | 2024 | 2023 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Plus | 1,99 % | 0,90 % | 1,66 % | 1,20 % | 0,42 % |
| Estándar | 1,99 % | 0,90 % | 1,66 % | 1,20 % | 0,42 % |
| Premium | 1,99 % | 0,90 % | 1,66 % | 1,20 % | 0,42 % |
| Institucional | 1,99 % | 0,90 % | 1,66 % | 1,20 % | 0,42 % |
| Sin Retro | 1,99 % | 0,90 % | 1,66 % | 1,20 % | 0,42 % |
| Interna | 1,99 % | 0,90 % | — | — | — |
Volatilidad del valor liquidativo en cada periodo, según el informe: cuanto más alta, más ha oscilado el precio de la participación.
Mayores posiciones de la cartera
| Posición | ISIN | Tipo | Peso |
|---|---|---|---|
| European Union 3,125 2028-12-05 | EU000A3K4EN5 | Bonos/obliga. | 12,05 % |
| Spain Government Bon 2028-01-31 | ES0000012I08 | Deuda | 10,14 % |
| Italy Buoni Polienna 0,250 2028-03-15 | IT0005433690 | Deuda | 8,03 % |
| Italy Buoni Polienna 2,650 2027-12-01 | IT0005500068 | Deuda | 6,99 % |
| French Republic Gove 5,500 2029-04-25 | FR0000571218 | Deuda | 5,84 % |
| French Republic Gove 0,750 2028-05-25 | FR0013286192 | Deuda | 5,63 % |
| Spain Government Bon 0,800 2029-07-30 | ES0000012K53 | Deuda | 3,72 % |
| Italy Buoni Polienna 3,350 2029-07-01 | IT0005584849 | Deuda | 2,44 % |
| Credit Agricole SA 3,375 2027-07-28 | FR001400E7J5 | Bonos | 2,40 % |
| Italy Buoni Polienna 0,450 2029-02-15 | IT0005467482 | Deuda | 2,25 % |
Las 10 posiciones de más peso sobre el patrimonio a 30 de junio de 2026. El informe detalla 71 en total.
Suscripciones y reembolsos
Entre el 1 de enero de 2026 y el 30 de junio de 2026, las suscripciones menos los reembolsos restaron el 14,97 % del patrimonio medio del fondo, y los partícipes pasaron de 37.402 a 34.925.
De dónde sale cada dato
Del registro de instituciones de inversión colectiva de la CNMV (ficha de CaixaBank Ahorro, FI) y del informe periódico que CaixaBank Asset Management remite al supervisor, leídos el 2 de noviembre de 2026. La entidad depositaria es Cecabank, S.A. El folleto y el documento de datos fundamentales de cada clase están en esa ficha de la CNMV. El método, en fuentes de datos, y los errores corregidos, en correcciones.
Información elaborada con el registro público de la CNMV y el informe del propio fondo, con fines informativos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación de suscripción o reembolso. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Actualizado el 12 de noviembre de 2026.