Santander RF Ahorro, FI
Santander RF Ahorro, FI es un fondo de inversión de Santander Asset Management, inscrito en la CNMV con el número 441. A 30 de junio de 2026 tenía un patrimonio de 3.587 M€ y 244.374 partícipes, con un perfil de riesgo de 2 sobre 7, según el informe que remitió al supervisor. Su clase con más patrimonio (Clase A) tuvo unos gastos totales del 1,06 % en 2025 y una rentabilidad del +2,53 % en 2025.
Clases de participación
| Clase | ISIN | Valor liquidativo | Patrimonio | Partícipes | Comisión de gestión del periodo | Gastos totales en 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Clase A | ES0112793007 | 10,2821 | 1.645 M€ | 62.273 | 0,31 % | 1,06 % |
| Clase Cartera | ES0112793015 | 10,8198 | 1.603 M€ | 181.809 | 0,04 % | 0,14 % |
| Clase i | ES0112793023 | 10,7656 | 224,8 M€ | 206 | 0,22 % | 0,56 % |
| Clase i Plus | ES0112793031 | 10,7098 | 113,4 M€ | 71 | 0,12 % | 0,31 % |
| Clase S | ES0112793049 | 10,8922 | 0,65 M€ | 15 | 0,05 % | 0,16 % |
La comisión de gestión es la cobrada sobre el patrimonio entre el 1 de enero de 2026 y el 30 de junio de 2026, sin anualizar. Los gastos totales suman gestión, depósito y el resto de gastos corrientes del año completo. El valor liquidativo va en la divisa de cada clase.
Rentabilidad por año
| Clase | 2026, hasta el 30 jun 2026 | 2025 | 2024 | 2023 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Clase A | +0,49 % | +2,53 % | +3,75 % | 0,00 % | −0,20 % |
| Clase Cartera | +0,77 % | +3,47 % | +4,71 % | 0,00 % | −0,04 % |
| Clase i | +0,57 % | +3,04 % | +4,27 % | 0,00 % | — |
| Clase i Plus | +0,67 % | +3,30 % | +4,53 % | 0,00 % | −0,06 % |
| Clase S | +0,75 % | +3,45 % | +4,69 % | 0,00 % | — |
La rentabilidad de cada clase tal como la declara el informe. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Volatilidad por año
| Clase | 2026, hasta el 30 jun 2026 | 2025 | 2024 | 2023 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Clase A | 1,41 % | 0,60 % | 0,46 % | 0,00 % | 0,19 % |
| Clase Cartera | 1,44 % | 0,64 % | 0,47 % | 0,00 % | 0,20 % |
| Clase i | 1,40 % | 0,62 % | 0,47 % | 0,00 % | — |
| Clase i Plus | 1,41 % | 0,63 % | 0,47 % | 0,00 % | 0,20 % |
| Clase S | 1,44 % | 0,64 % | 0,47 % | 0,00 % | — |
Volatilidad del valor liquidativo en cada periodo, según el informe: cuanto más alta, más ha oscilado el precio de la participación.
Mayores posiciones de la cartera
| Posición | ISIN | Tipo | Peso |
|---|---|---|---|
| Italy Buoni Ordi 2.55 2027-02-25 | IT0005633794 | Renta fija | 4,88 % |
| Nibc Bank NV 6.00 2028-11-16 | XS2713801780 | Renta fija | 1,85 % |
| Acciona Financia 1.86 2028-02-15 | XS2300169419 | Renta fija | 1,70 % |
| Landsbankinn HF 5.00 2028-05-13 | XS2779814750 | Renta fija | 1,58 % |
| Italy Buoni Ordi 2.65 2028-06-15 | IT0005641029 | Renta fija | 1,53 % |
| Nissan Motor Co 3.20 2028-09-17 | XS2228683350 | Renta fija | 1,44 % |
| Crelan SA 5.75 2028-01-26 | BE0002913946 | Renta fija | 1,36 % |
| Ford Motor Credi 4.17 2028-11-21 | XS2822575648 | Renta fija | 1,33 % |
| Italy Buoni Ordi 2.70 2027-10-15 | IT0005622128 | Renta fija | 1,26 % |
| European Union 2.50 2027-11-04 | EU000A1HBXS7 | Renta fija | 1,26 % |
Las 10 posiciones de más peso sobre el patrimonio a 30 de junio de 2026. El informe detalla 347 en total.
Suscripciones y reembolsos
Entre el 1 de enero de 2026 y el 30 de junio de 2026, las suscripciones menos los reembolsos sumaron el 0,65 % del patrimonio medio del fondo, y los partícipes pasaron de 118.482 a 244.374.
De dónde sale cada dato
Del registro de instituciones de inversión colectiva de la CNMV (ficha de Santander RF Ahorro, FI) y del informe periódico que Santander Asset Management remite al supervisor, leídos el 2 de noviembre de 2026. La entidad depositaria es Caceis Bank Spain S.A. El folleto y el documento de datos fundamentales de cada clase están en esa ficha de la CNMV. El método, en fuentes de datos, y los errores corregidos, en correcciones.
Información elaborada con el registro público de la CNMV y el informe del propio fondo, con fines informativos. No es asesoramiento financiero ni una recomendación de suscripción o reembolso. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Actualizado el 12 de noviembre de 2026.